世界の成長とともに資産を増やすのがバランス型投資信託

野村世界６資産分散投信もそうだが、株式と債券など複数のものに投資し、リスクを分散させるのが「バランス型」といわれる投資信託だ。株式と債券は値動きが違うため、リスクが減る分、利益も手堅い範囲にとどまるとされる。
しかし、現在世界の成長率が７％ともいわれており、その世界の成長にのって資産を運営すれば、それだけで７％の複利が達成されるというわけだ。
悲しいかな野村世界６資産分散投信は現在基準価格が一時期より下ぶれ状態で、それまでは５％ほどの利益をあげていたが、９月の配当金再投資時点ではトントン。
まあ、投資はそういうもので、そのための長期運用が必要と、マネー系雑誌が教えてくれる。
投資信託は１０年先を見越して、を肝に銘じたい。

野村世界６資産分散投信運用報告③（９月度）

野村世界６資産分散投信は基準価格の下落で難しい状況となった。
９月１０日に出た収益分配金は成長コース１００円、分配コース７０円と目標どおりだった。今回その分配金を再投資した金額は、
分配コース　３，１１０円２，９１６口、
成長コース　１，８６７円１，６９１口

トータルでいうと１４日の基準価格を当てはめて換算すると

分配コース　４４７，１８６口×基準価格１０，８９７円／１０，０００口＝４８７，２９８円相当。
投資した金額が４８０，０００円なので、０，０１５％の増益となる。

成長コースはといえば、１８８，４２５口×基準価格１１，３２３円／１０，０００口＝２１３，３５３円相当。
投資した金額が２２０，０００円なので、－０，３０３％と減益となる。

いずれも申込み手数料を支払っているせいもあるが、やはり基準価格が下がる前は年５％くらいの利益を達成していたのに厳しい結果だ。
ちなみに野村世界６資産分散投信の申込み手数料は、１．５％ほどだ。

野村世界６資産分散投信９月１０日分配金報告

９月１０日の野村世界６資産分散投信の分配金は下記のとおり。
安定コース３０円
分配コース７０円
成長コース１００円

現在、分配コース・成長コースを各１０，０００円ずつ（成長コースはまだ２回だけ）、毎月小遣いのなかから必死で積み立てているが、奇数月の１０日はある意味成績発表を待つ気分だ。１０，０００口当たりなので分配コースで年４％弱、成長コースで年４％ほどの利率が複利でついていっている感じ。
貯金よりかは優秀、優秀。

野村世界６資産分散投信９月の分配金は？

奇数月の１０日に出る野村６資産分散投信の分配金だが、現在のところまだ発表はないらしい。ここ半年余り、成長コースは１００円、分配コースは７０円とまずまずの成績だったが、８月の基準価格の低下により同様にとは行かないのかもしれない。明日の発表を待ちたい。
成長コース・分配コースの週次レポートは下記のとおり。発表後少し時間は経過しているが、あまりさえない。

成長コースの週次レポート（８月末／日本郵政公社のホームページより抜粋）

米国のサブプライムローン(信用度の低い個人向け住宅ローン)問題をめぐり国内株式市場は不安定な動き。米国政府がサブプライムローン対策に乗り出すとの報道を機に一時TOPIX(東証株価指数)が大幅高となったため、国内株式部分がプラスに。一方、米国のサブプライムローン問題による信用収縮懸念や住宅関連経済統計の悪化などを背景に米国リート市場が下落。為替市場も若干の円高･ドル安となったため、外国リート部分がマイナスに影響している。

分配コースの週次レポート（同じく８月末／日本郵政公社のホームページより抜粋）

米国のサブプライムローン(信用度の低い個人向け住宅ローン)問題による信用収縮懸念が再度広がったことなどから欧米債券利回りが共に低下(価格は上昇)したため、外国債券部分がプラスに寄与。一方、米国のサブプライムローン問題による信用収縮懸念や住宅関連経済統計の悪化などを背景に米国リート市場が下落し、為替市場も若干の円高･ドル安となったため、外国リート部分がマイナスに影響。

産経新聞オープン投信欄に「野村６資産成」も掲載

ずっと産経新聞のオープン投信欄には野村世界６資産分散投信分配コースのみが表示されていたが、成長コースがその下に記載されるようになっていた。今朝気づいた。
今までは、モーニングスターのHPで成長コースの基準価格をチェックしていたが、これで一目でどちらも見られるようになった。多分純資産額の関係で、一定のレベルに達したためか。
昨日時点で、分配コース１１１４４円、成長コース１１６２９円。
昨日は少し戻したが、このところの円高、株安がどちらの基準価格にも影響を及ぼしているので下がり気味が続く。

１年１０ヵ月で１兆円を超えする郵便局の投資信託力

郵便局で投資信託の販売を始めたのが２００５年１０月。それからわずか１年１０ヵ月での１兆円超え。規模は、すでにメガバンククラスという。インターネットでの販売を始めるなど営業努力もまずまずだが、やはり使い慣れた窓口は気軽に相談できるという強みがある。
自分が投資信託を始めることができたのも、郵便局の気軽さと便利さから。
証券会社にわざわざ足を運ぶのは億劫だし、敷居の高さも多少はある。団塊の世代の人たちも投資を始める最初一歩にも人気があると思うので、これからまだまだ郵便局の投資信託は伸びていくのだろう。
投資信託選びは、コストの見極めが重要。投資信託協会のＷｅｂサイトにアクセスし、「投信を調べる」欄で、「取扱販売会社と手数料」の項目から主な投資信託のコストの「相場」を知ることから始めてみたい。

本日も野村世界６資産分散投信基準価格を下げた

先週のＮＹダウの下落を受けてかどうか。
野村世界６資産分散投信の成長コース、分配コースともに８０円ほど基準価格を下げている。
今日の日経平均が下げ止まったのと、今晩ＮＹダウが上がって円高が落ち着いてくると、同じく落ち着いてくるはずだが、とにかく今は買い貯めていくべき。
昨日の参院選での自民党大敗を受けて、日本自体が値を下げることが心配だ。

円高への流れで野村世界６資産分散投信は買い場か

成長コースでいえば今日、３００円も基準価格を下げて１１，９６５ 円。２６日に買いの積み立てを入れて今回が初回とあって、まあ安い方の値段で買えたのかなと達観している（グラフは成長コース／モーニングスターhttp://www.morningstar.co.jp/より）。

しかし、２月末の世界同時株安の再来ともいえる円高基調。今週で終わってくれないと、外国の債券の比率が多い分配コース、外国の株式の比率が多い成長コースに投資しているわが身にとっては、寒い状況だ。買うしかないのかな。

ＢＲＩＣｓ依然好調

欧州からブラジル、ロシア、インド、中国のＢＲＩＣｓへの輸出が拡大しているそうだ。
とくにインドと中国は２つあわせると人口が２０億以上。それがＧＤＰ２桁増の勢いで成長を続けているのだから投資先としてはやはり魅力がある。
インドに投資するには投資信託しかないそうだが、現在Ｅトレード証券で募集中のインド・ベトナムファンドなんか試してみたいところだ。残念ながら手数料３％のうちの２％がキャッシュバックされるキャンペーンは終了してしまっているが。（グラフはＢＲＩＣｓ辞典http://www.brics-jp.com/より）

複利の驚異！

数学的には当然のことだろうが、何と毎月６万円ずつ投資信託を積み立てつつ３５年間７％の複利で増えていくとすると、３５年後は１億を悠に超えるという。さらにそれが始めるのが５年遅れただけで７，５００万円になる。
投資は、「思いたったら吉日」的に始めるのが鉄則。複利にすれば、時間を味方にできて、驚異のパワーが生まれるのだ。
というわけで現在、野村世界６資産分散投信の分配コース１０，０００円、そして７月から（３日後の２６日が記念すべき第一回目）成長コースも１０，０００円、毎月積み立てていく予定にしている。

まずまず好調!?野村世界６資産分散投信分配コース

メインの投信として運命を託している野村世界６資産分配コースの運用状況は下記のとおりまずまず。 昨年の１２月末からでも２～３％基準価格を上げ、分配金を出しつつ昨日現在では１１，５００円。
郵便局を窓口にしているせいか、それ以上に純資産も増えていっている。
３月末、６月末に基準価格を下げているのは円高のせいか。基本投資割合を、国内債券20%、外国債券50%、国内株式5%、外国株式15%、国内外REIT各5%と、為替の影響を受けやすいのがちょっと心配。現在は円安続きだからいいけど。

（グラフはモーニングスターhttp://www.morningstar.co.jp/より）

基準価額(円)　純資産(百万円)
07/06末　11,458　413,628
07/05末　11,506　396,657
07/04末　11,473　370,384
07/03末　11,185　333,344
07/02末　11,233　315,456
07/01末　11,258　297,301
06/12末　11,105　273,765

投信にだまされるな！の基本

野村世界６資産分散投信は各月に配当が出る投信だが、どうも各月に配当を出すのは資産形成をするのには不向きとの意見に興味がそそられた。
年１回の配当で運用している方が、効率よく資産が増えていくというのだ。
安定コース年率0.6510%（税抜き 年率0.62%）、分配コース年率0.7245%（税抜き 年率0.69%）、成長コース年率0.798%（税抜き 年率0.76%）の信託報酬を払いつつ、自分の資産が効率よく増えていくのだろうか。そういえば基準価格も最近は上がって行ってないのも気になるところだ。
ある意味放ったらかしで楽だけれども、ただ各月の配当を受け取って喜んでいてはいけないらしい。
しっかり資産の状況を管理していく必要がある。ちょっと反省・・・。

現在の投資信託状況報告②＋α

７月１０日に分配された野村世界６資産分散投信の配当金は下記のとおり。
分配コース・・・１万口当たり７０円配当⇒２，６７３円を再投資し、２，３３０口増えて計４２６，５２９口に
成長コース・・・１万口当たり１００円配当⇒１，５１９円を再投資し、１，２００口増えて計１６９，９２７口に

ちなみに現在気になっている投信は、６月１１日に郵便局で出た新ファンド・野村資産設計ファンド。退職などの期日を設定して、運用の方法を変える仕組みで、その「ターゲットイヤー」前は年２回配当、その後は毎月配当されるようになっている。退職後の年金の不足分を補うべく、今からコツコツ運用してくれるというわけだ。販売手数料は１．５７５％、ターゲットイヤーまでは信託報酬は０．９０３％、その後は０．８０８５％となっている。
これで退職後も安泰というわけか。

不意打ちを喰らった！

投資信託ひと筋で生きていくはずが、一昨日の金曜日、フジテックの株価が暴落の痛手を不意に喰らう。
７０円以上（１割近く）も値段を下げた。５月にフジテックのエレベーターのワイヤーが切れて問題になっていたのに続き、強度が不足している資材を使っていたとかいう問題が発覚。
一瞬、耐震強度不足のマンションの問題を思わせる。
ちょっと心配。何とか手を打つべきか。

現在の投資信託状況報告①

去年の５月１７日に初めて郵便局で投資信託の説明を聞き、まずは手始めとばかりに１０万円分野村世界６資産分散投信の分配コースを申し込んだ。
なぜ野村世界６資産か？それはマネープラスやなんかに必ず「初心者はいろいろな資産に分散投資しなければならない」と鉄則のごとく書かれていたから。
ではなぜ分配コースなのか？それは多分日本人の多くがそうであるように、俺も中道を行くタイプで中流が安心できる男だからだろう。
運良くその頃は５月頭の円高まっさかり。１ドル１０９円をつけた後だったので、外国債券中心の分配コースは基準価格が１０，０２７円とかなり安くなっていて、昨日現在１１，４００円ほどだから、そのときかった１０万はざっくりいえば、１１万にはなっている。
しかも配当金が５０－７０円でているので現状１１５，０００円ほどと、資産が着実に増えているといえる。

野村世界６資産分散投信成長コースを積み立てる

昨日郵便局に出向き、話題の野村世界６資産分散投信の積み立てを依頼した。
閉店間際の１６時過ぎであったので、「接客業」歴初心者の郵便局の人たちには若干の戸惑いが窺えた。毎月２６日に１０，０００円の引き落とし。奇数月に発表される野村世界６資産分散投信の分配金は成長コースがここ４回連続で１０，０００口当たり１００円。現在の基準価格（＝１０，０００口の価格）が１２，０００円ちょっとだから、税金を引かれて年４％～５％弱、再投資に回っていくのだ。